过去（qù）一段时期，人民币汇率波动较大，外汇市（shì）场异常活跃（yuè）。一些非法炒汇平台又兴风作浪起来了。

近（jìn）日，腾讯又抓到一个非（fēi）法网络炒（chǎo）汇的了！

腾讯旗下支付公司（sī）财付通（tōng）发布风险警示称，一些（xiē）非（fēi）法二元期权平台以“易操作（zuò）、回（huí）报（bào）高”为诱饵，向国内投（tóu）资（zī）者推销（xiāo）“互联（lián）网金融理财产品”。在日常交易（yì）监测（cè）和（hé）风（fēng）险（xiǎn）排查中，发现（xiàn）一家服务类公司为非法（fǎ）外汇、股票、比特币二元期权交易（yì）。核实（shí）确认后，财付通第一时（shí）间关闭（bì）了该商户的支付权（quán）限，制止其继续（xù）进行非法交易。

而年（nián）中，国家外汇管理局表示（shì），国家外汇管理局从前年开始打击非法（fǎ）的保证金交（jiāo）易，截至现在最新的数据是关闭非法网站将近1000家，其中关闭了926家，清退了（le）29家，移交公安（ān）4家。

腾（téng）讯（xùn）又抓到一个（gè）非法炒汇的

近（jìn）日，腾讯旗下支付公司（sī）财（cái）付通发布风险（xiǎn）警示称，在日常交易（yì）监测和风（fēng）险排查中，财（cái）付（fù）通公司风险管理部门发现一家（jiā）服务类公司高（gāo）度可（kě）疑，单日（rì）交易金额大，但与该公（gōng）司实际业务严重偏离，且交（jiāo）易过程中存在（zài）大量可疑行为。经深入（rù）分析（xī），其真实交易指向某“二元期权交（jiāo）易平台”(见下图)。

经核实（shí），该平台为外（wài）汇、股票（piào）、比特币二元期权交易，属于我国法律（lǜ）明令禁止的（de）网络（luò）炒汇和外汇（huì）期货（huò）行为。核实（shí）确认（rèn）后，财付通第（dì）一（yī）时（shí）间关闭了（le）该商户的支付权限，制（zhì）止其继续进行非（fēi）法交易。

还有（yǒu）利用微信（xìn）、QQ等平台（tái）交易

值得注意的是（shì），7月，财付通（tōng）刚抓（zhuā）到一个（gè）非（fēi）法（fǎ）网络炒汇的。彼时（shí），财（cái）付通风险管理部门在商（shāng）户（hù）交易日常（cháng）监测及（jí）风险（xiǎn）排查中，基于种子（zǐ）商户深挖黑产（chǎn）经营（yíng）模式及测算大（dà）盘，发（fā）现（xiàn）了一个新型变异（yì）微交易平（píng）台【Max美元汇率（lǜ）交易（yì）所（suǒ）】。具体手法如下：

• 关注（zhù）公（gōng）众号“Max西瓜汇”，在公众号中（zhōng）提（tí）供QQ群二（èr）维码和个（gè）人微（wēi）信号，用于提供（gòng）最新（xīn）的微交易网站二维（wéi）码入口；
• 加（jiā）QQ群聊(如下图中“西瓜（guā）新群”)后，获取（qǔ）最（zuì）新平台（tái）入口二维码，通（tōng）过（guò）微（wēi）信扫一扫相册（cè）二维码在微信浏览（lǎn）器打开进入网站，或加个人微（wēi）信号以获取交易（yì）网站的最新二（èr）维码；
• 
  
• 利用美元汇率做赌博（bó）看涨跌，邀请好友7级佣金分成，涉嫌多级（jí）返利分销；
• 支（zhī）付（fù）方式（shì）是在网页中生成支付二（èr）维码，用户通过长（zhǎng）按识别二维码或保存（cún）至相册扫一扫付（fù）款（kuǎn）。

经（jīng）排查发现，该平台（tái）展示的美元汇率指数（shù）走势图与网站宣称（chēng）的（de）参照“中（zhōng）国银行”官方美元人民币汇率实时（shí）指数（shù）走（zǒu）势图（tú）相差（chà）甚远（yuǎn），通（tōng）过以判（pàn）断美元（yuán）汇率看（kàn）涨看（kàn）跌（diē）为噱头，吸（xī）引国内用户入金行赌（dǔ）博之（zhī）实。如国内用户（hù）登陆（lù）使用，不仅存（cún）在资金安全的风险，同时（shí）可（kě）能触犯刑法，涉嫌赌（dǔ）博。

发现上述平（píng）台（tái）后，财付通公司风险管理部门立即采取措施，第一时间关闭该（gāi）平台的支付接口，并（bìng）按照平台交易（yì）特征和客户特点，综合交（jiāo）易金（jīn）额、交易（yì）特征（zhēng）、业务类型、行业特点（diǎn）、涉及（jí）地域、投诉信息（xī）等采取了可疑（yí）交易监控打（dǎ）击（jī）手（shǒu）段（duàn），针对命中监控条件的情（qíng）况，采取（qǔ）拦截、关闭等风险防范（fàn）措施。后续，财付（fù）通公司将进一步分析挖掘出（chū）款及注册信息等，打击（jī）商户违规行为（wéi）。

谎称取得境（jìng）外监管资（zī）质（zhì），深圳、上海多地非法（fǎ）外（wài）汇（huì）交（jiāo）易（yì）平（píng）台被查

8月，上海警方就（jiù）一起非法外汇交易平（píng）台“富曼欧”涉嫌（xián）诈骗案件展开侦查。接近警（jǐng）方人士提（tí）供（gòng）的证据显示，潘（pān）福平在境内搭建名为“富曼欧”的炒金、炒外（wài）汇网络黑平台，在全国各地招揽风险承受能力（lì）较低的投资者，三年间吸纳资金7.5亿元（yuán）以上，大（dà）量（liàng）资金去（qù）向不明（míng）。

该外（wài）汇黑平台只进不出、还鼓励投资者作（zuò）为平台的代理商。代理商负（fù）责（zé）招揽散户参与（yǔ）投（tóu）资（zī），开发（fā）的账户越多、金额越大，就（jiù）能（néng）从客（kè）户投入（rù）中分得一部分作为奖励（lì）。

2017年，警方曾侦破一起以“二元期权”名义实施诈（zhà）骗（piàn）的团伙（huǒ）案。该团队（duì）仅用60万元就买了一套二元期权平台软（ruǎn）件（jiàn）及配（pèi）套宣传的网页，到处（chù）诱骗投资（zī）者（zhě）。

事（shì）实上，大多数诈骗平（píng）台的原理（lǐ）基本相同，即投资者可以在平台购买短时间（jiān）内外汇汇（huì）率的涨跌，如果买对，购买者（zhě）将得到（dào）除本金（jīn）外一笔较高（gāo）收益，这部分盈（yíng）利的资金由平台提供，买错（cuò）了本金就归平台（tái）所（suǒ）有。因为买对和买错的几率趋于平衡，庄家（jiā）不会（huì）亏（kuī）钱，而是可以赚交易佣金。

平台本身作为交易中的庄家，投资者（zhě）实际上是（shì）在和平台（tái）对（duì）赌，但猫腻在（zài）于，平台可以控制K线图的涨跌，操纵（zòng）交易或（huò）是诱导客户进行错误交易。

据（jù）一位嫌疑人交代，因为平台呈（chéng）现的数据与真实数据相差不大，只在关（guān）键（jiàn）时间（jiān）的几秒钟（zhōng）出现有利于平（píng）台的波动，大（dà）多数客户根本（běn）无法发现其中的猫腻，平台通过修改软件代（dài）码，让客户（hù）落入盈利的陷阱（jǐng），直至客户（hù）发现（xiàn）长期处于亏损（sǔn）。

另外，平台也会在后台进行操作，如果（guǒ）投资者连续赚钱，庄（zhuāng）家可（kě）以限制（zhì）交易，甚（shèn）至阻止（zhǐ）客户出金，有些诈骗平台（tái），投资者第一天入金，第二天就进不去该平台了。

外汇局：打击非法保（bǎo）证金交易，已关闭近1000家非法网站

5月底， 国家外汇管理局总（zǒng）会计师孙天琦出席金融街论坛时（shí）表示，外汇保（bǎo）证金交易非常高的杠杆交易，200倍、300倍的（de）杠杆交（jiāo）易在（zài）中国（guó）是禁止的（de），但是在国（guó）外（wài）是开放的，所以有些国外的（de）公司（sī）甚至一些国内（nèi）公司从境外拿到牌照，然后建立一个网站╱APP给境（jìng）内（nèi）开（kāi）始提供服（fú）务，国家外汇（huì）管理局从前年开始打击（jī）非（fēi）法的（de）保证金交易，截至现在最（zuì）新的数（shù）据是关闭非法网站将近1000家，其中关闭了926家，清（qīng）退了29家，移（yí）交（jiāo）公安4家。

非法网络炒汇的两大风险，投资风（fēng）险（xiǎn）大（dà），起诉无门

根（gēn）据（jù）《关于严厉查（chá）处非法外汇期货和外（wài）汇按金交（jiāo）易活动（dòng）的（de）通知》等（děng）法律法规，未经批准擅自开展外汇期货和外（wài）汇按金交易的行为均属于（yú）违法行为，参与双方不受法律保护。与此（cǐ）同时，2016年，证（zhèng）监（jiān）会发布（bù）的针对二元期权平台风（fēng）险警示（shì）中也明确，互联网二元（yuán）期权平台交易行为类似赌博，已有地（dì）方公（gōng）安（ān）机关以诈（zhà）骗罪对二元期权网络平台（tái）进行立案查处。

理财通表示，过去一段（duàn）时期，人（rén）民币汇率波动（dòng）较（jiào）大，外汇市场（chǎng）异常（cháng）活跃。一些非法二元期权（quán）平（píng）台以（yǐ）“易操（cāo）作、回报（bào）高”为诱饵，向国内（nèi）投资（zī）者推（tuī）销“互联网金（jīn）融理（lǐ）财产（chǎn）品（pǐn）”。这类产品的普遍特征（zhēng）是结构复杂、分销过（guò）程不规范、监管难度较大，且具有较大的（de）投资风险。欧陆娱乐科（kē）技致力于棋牌游戏开发15年（nián），拥有（yǒu）大量棋牌出海（hǎi）成（chéng）功案例。 想开发一款迅速盈利的（de）海外（wài）棋牌，欢迎咨（zī）询热线电（diàn）话：400-000-7043

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